Инвестиции в ПАММ-счета форекс-брокера «Альпари»

памм счета альпари

Вступление

До того, как я ушел в изучение трейдинга на валютном рынке Форекс, я инвестировал в ПАММ-счета Альпари — объективно PAMM-площадки №1 в России и СНГ. Ниже я описал принцип работы ПАММ-сервиса, подчеркнул недостатки и преимущества ПАММ-счетов, рассказал о том, как избежать ошибок и максимально выгодно инвестировать деньги в ПАММ-счета, как стать ПАММ-управляющим и как заработать на ПАММ-партнерстве.

Содержание

1ПАММ-сервис в вопросах и ответах

Тем, кому лень изучать собранный на этой странице материал о ПАММ-инвестировании, я предлагаю ознакомиться с ответами на часто задаваемые вопросы по данной тематике.

ПАММ-инвестиции — это вообще что?

Вообще, инвестировать можно куда угодно: в недвижимость, в ценные бумаги, в драгметаллы и т.д. Можно, к примеру, отнести свои деньги в ПИФы или открыть брокерский счет в одной из компаний фондового рынка и купить акции условной Apple.

инвестировать в памм альпари

ПАММ-инвестиции — это вложение денег в ПАММ-счета с целью получения прибыли: выбираем PAMM-площадку (я рекомендую лучшую — «Альпари»), регистрируемся, пополняем и инвестируем.

Как работает ПАММ-сервис?

ПАММ-площадка (например, Alpari) предлагает трейдерам, имеющим опыт торговли на финансовых рынках, открыть торговый счет и привлекать инвесторов. Управляющие трейдеры пополняют свои счета и приступает к торговле (проводят сделки на рынках).

Инвесторы, в свою очередь, изучают рейтинг ПАММ-счетов, выбирают приемлемый и после регистрации и пополнения лицевых счетов, инвестируют в управляющих. Часть прибыли от торговли уходит трейдерам в качестве гонорара, остальное — инвесторам.

Что такое ПАММ-площадка, ПАММ-сервис, ПАММ-счет?

  • ПАММ-площадка — компания, предлагающая своим клиентам ПАММ-сервис; существует несколько популярных площадок, лидер среди которых — Alpari.
  • ПАММ-сервис — инвестиционный механизм, упрощающий передачу средств инвестора в управление трейдеру на финансовом рынке (например, Форекс).
  • ПАММ-счет — торговый счет управляющего: трейдер торгует, а прибыль и убытки, за вычетом гонорара (вознаграждения) управляющему, распределяются между его инвесторами.

Кто такой ПАММ-управляющий? Кто такие инвесторы?

  • ПАММ-управляющий (трейдер) — участник рынка, осуществляющий сделки на торговом счете;
  • Инвесторы — клиенты ПАММ-площадки, вкладывающие деньги в ПАММ-счета управляющих, работающих за определенный процент от прибыли.

Как стать ПАММ-управляющим?

Для того, чтобы стать ПАММ-управляющим в компании «Альпари», вам необходимо открыть и опубликовать свой ПАММ-счет. Если вы не планируете размещение вашего счета в рейтинге, пополните его на минимальную сумму ($300) и приступайте к торговле.

стать памм управляющим в альпари

Для того, чтобы попасть в рейтинг ПАММ-счетов, необходимо пополнить ваш счет на $3000 и набрать торговый стаж не менее полугода. Счет, опубликованный в ПАММ-рейтинге, продвинуть гораздо легче — инвесторы постоянно следят за всеми управляющими рейтинга.

Что такое оферта ПАММ-управляющего?

Оферта управляющего ПАММ-счетом — ряд условий, на которых вы можете инвестировать в ПАММ-счет. Например, размер вознаграждения управляющему (в процентах), валюта счета, минимальный размер инвестиций и т.п. Там же указаны часы, в которые проводятся (автоматически) заявки на ввод-вывод средств (так называемый ролловер). Управляющий может менять условия оферты в худшую сторону, но только для новых инвесторов.

Самое главное: если оферты нет — инвестировать в ПАММ-счет невозможно.

Каковы главные преимущества ПАММ-инвестиций?

У любых инвестиционных инструментов есть свои преимущества и недостатки. Давайте рассмотрим основные преимущества инвестирования в ПАММ-счета «Альпари»:

  • доступность — инвестировать в ПАММ-счета может каждый из нас;
  • низкий порог входа — возможность вложить небольшие деньги (от $10);
  • высокая потенциальная прибыль — доходность ПАММ-счетов не ограничена;
  • онлайн-мониторинг — контроль за торговлей в реальном времени;
  • безопасность средств — доступ к вашим деньгам есть только у вас и ПАММ-площадки, управляющий же не имеет прямого доступа к вашему капиталу;
  • диверсификация вложений — возможность собирать портфели счетов, инвестировать в разных валютах, ограничивать убыток на счете.

Каковы основные недостатки ПАММ-сервиса?

  • определенные торговые риски — вероятность потери капитала либо его части в процессе торговли (существенно снижаются путем диверсификации);
  • определенные неторговые риски — вероятность потери капитала в обстоятельствах, не связанных с участием на рынке — банкротства компаний, скам, форс-мажор и т.п. (снижаются путем выбора надежной ПАММ-площадки).

Сколько можно инвестировать в ПАММ-счета?

Как правило, ПАММ-площадки предлагают инвестировать от $10 (например, «Альпари»). Максимальный объем инвестиций не ограничен. Тем не менее рекомендую инвестировать не более той суммы, с потерей которой вы готовы смириться. И никогда не инвестируйте заемные средства. Нет, не стоит настраиваться на неудачу, но стоит быть к ней готовым.

Сколько можно заработать на ПАММ-счетах?

Повторюсь, потенциальная доходность ПАММ-счетов не ограничена ничем. Однако кое-какая статистика прибыли в ПАММ-счетах все же есть: годовой результат от 30 до 50 процентов — вполне обычное дело на счетах успешных трейдеров. Другое дело, что при выборе счета вы должны понимать: предыдущие результаты не гарантируют будущих.

Что такое ПАММ-портфель?

ПАММ-портфель — это показатели несколько ПАММ-счетов, сведенные в один график.

памм портфели альпари

Если вы соберете с десяток разнохарактерных счетов (от агрессивных до консервативных) в ПАММ-портфель, вы, во-первых, снизите риски (если один счет сольется, остальные подтянут кривую дохода, это и называется диверсификацией), а во-вторых, можете получить неплохую прибыль за счет агрессивных счетов.

Как осуществляется ввод и вывод средств на ПАММ-счетах?

После пополнения вами лицевого счета в Личном кабинете ПАММ-площадки (это можно сделать посредством банковского перевода, ЭПС или пластика, средства зачисляются практически мгновенно), вы можете инвестировать в ПАММы. Перевод средств на ПАММ-счет занимает от 1-й мин. до 24 ч., в зависимости от настроек управляющего счетом.

Вывод средств с ПАММ-счета осуществляется по той же схеме: вы делаете заявку на выплату, в ближайший ролловер (до 24 часов) средства «падают» на ваш лицевой счет, уже с него вы заказываете выплату на карту или ЭПС, и, как правило, в течение 24 часов (зависит от дня недели и суммы перевода) получаете свои деньги на указанные реквизиты. Вышесказанное относится к ПАММ-площадке «Альпари», но принцип работы у всех один.

назад к содержанию ↰

2ПАММ-сервис компании «Альпари»

Сегодня многие ПАММ-площадки предоставляют возможность инвестировать в ПАММ-счета, однако мало кто знает, что сам по себе сервис «ПАММ-счет» был создан и внедрен еще в 2008 году специалистами компании «Альпари». В 2008 и 2012 годах ПАММ-сервис Alpari был признан лучшей инновацией и лучшим инвестиционным продуктом на Форекс.

Что такое ПАММ-инвестирование в «Альпари»

Сегодня ПАММ-сервис пользуется бешеной популярностью в отрасли: в одной «Альпари» инвесторами из 40 стран Мира открыто 650 тысяч счетов, не говоря о других площадках. Не смотря на то, что брокерская компания Alpari — официальный правообладатель товарных знаков «ПАММ-счет», «PAMM-счет», «PAMM-account» и «ПАММ-портфель», она не возражает против их использования другими участниками рынка.

В октябре 2015 года сервис «ПАММ-счет» Alpari прошел комплаенс-проверку независимой аудиторско-консалтинговой компанией Baker Tilly Russaudit, которая входит в состав одной из крупнейших в мире аудиторско-консалтинговых сетей Baker Tilly International (20 лет в сфере услуг управленческого и рыночного консалтинга, входит в ТОП-5 аудиторов IPO и в ТОП-10 инвестиционных консультантов в России). Фактов мошенничества не выявлено.

Экспертиза показала, что все ПАММ-управляющие предоставили при регистрации полный комплект документов в соответствии с требованиями компании, ключевые показатели ПАММ-счетов в рейтинге аналогичны данным показателям во внутренних информационных системах Альпари, а отображения на сайте численных и расчетных показателей корректны.

Дополнительно была проведена проверка полного цикла пополнения инвесторами своих инвестиционных счетов в составе ПАММ-счетов. Мы можем выбирать управляющих из рейтинга ПАММ-счетов, не опасаясь за достоверность представленной информации.

С полным результатом вышеуказанной проверки можно ознакомиться здесь.

Специально для тех, кто пока не достаточно уверенно ориентируется на сайте ПАММ-площадки Alpari, я составил таблицу с актуальными ссылками на основные разделы и рейтинги ПАММ-сервиса с кратким их описанием. Желаю удачи в выборе инструментов.

ПАММ-СЕРВИС АЛЬПАРИ: ПАММ-СЧЕТА, ПАММ-ПОРТФЕЛИ И ПАММ-УПРАВЛЕНИЕ

ПАММ-инструменты AlpariКраткое пояснение
ПАММ-рейтинг: счета, участвующие в рейтинге

общий рейтинг памм счетов альпари
Вашему вниманию - ПАММ-рейтинг Alpari. В нем представлены счета, доступные для инвестирования и отвечающие требованиям брокерской компании к доходности, возрасту и капиталу ПАММ-управляющего.

Место в рейтинге определяется общим количеством баллов, набранных по совокупности показателей. Счет с наибольшим количеством баллов получает 5 звезд и занимает первое место в рейтинге "Альпари".

ВНИМАНИЕ: вся важная информация о ПАММ-счетах лежит здесь.
ТОП-5 управляющих: самые доходные счета

самые доходные памм счета альпари
Пятерка ПАММ-счетов, показавших лучшую доходность за сегодня, за последнюю неделю и за все время. Такие счета могут отличаться агрессивностью торговли и повышенными рисками, вплоть до слива.

Но включив в свой портфель счета из данной категории, вы сможете добиться максимального эффекта от инвестиций - большей доходности. Скажем так: 25% агрессивных счетов в портфеле - это нормально.
ТОП-5 управляющих: самые популярные счета

самые популярные памм счета альпари
Пятерка самых популярных ПАММ-счетов, управляющие которых привлекли наибольшее количество инвесторов. В большинстве случаев, это счета из первой десятки рейтинга, что вполне объяснимо.

Я бы не стал ориентироваться на популярность счета (это несерьезно), а попытался бы выдержать баланс между высокодоходными рисковыми счетами и низкодоходными стабильными (см. выше - 25/75).
Портфели ПАММ-счетов: собери портфель из счетов

памм портфели альпари
Вашему вниманию - рейтинг ПАММ-портфелей Alpari, доступных для инвестирования и отвечающих требованиям брокерской компании к доходности, возрасту и капиталу управляющего портфелем.

ПАММ-портфель - это именно то, о чем я говорил выше: оптимальное сочетание ПАММ-счетов управляющих, торгующих в разной манере и дополняющих друг друга. Портфель можно постоянно пересматривать.

ВНИМАНИЕ: вся важная информация о ПАММ-портфелях лежит здесь.
Управление ПАММ-счетом: открой свой ПАММ-счет

как открыть памм счет
Если вы считаете себя опытным трейдером, вы можете открыть свой ПАММ-счет, то есть стать ПАММ-управляющим - зарабатывать, осуществляя управление деньгами инвесторов за вознаграждение.

Управляющий торгует на Форекс, используя свой капитал и средства инвесторов, а распределение прибылей и убытков идет автоматически пропорционально суммам, внесенным каждым из участников.
ПАММ-партнерство: заработок на привлечении

партнерская программа памм партнер
Если у вас нет возможности инвестировать в ПАММ-счета или управлять ими, вы можете зарабатывать на привлечении инвесторов в ПАММ-сервис или в конкретный ПАММ-счет. Без каких-либо вложений и рисков.

Вам необходимо связаться с ПАММ-управляющим, с которым вы планируете сотрудничать (написать ему сообщение на форуме), и обговорить условия - процент вознаграждения и формат партнерства.

Рейтинг ПАММ-счетов «Альпари»

Специально для новичков, не имеющих возможности адекватно анализировать ПАММ-счета, компания Alpari разработала свой рейтинг. Лучшие управляющие вычисляются с помощью нескольких важных параметров, и доходность — далеко не главный фактор.

Доходным может быть и суперагрессивный счет, но такие счета — это всегда большой риск. Хотите замахнуться на большую прибыль — выбираете агрессивные счета, хотите зарабатывать медленно, но уверенно — выбирайте консервативные. Ничего сложного.

рейтинг памм счетов альпари

Рейтинг ПАММ-счетов компании «Альпари»

Если вы понаблюдаете за рейтингом ПАММ-счетов в течение полугода, вы увидите, как интенсивно сменяются позиции тех или иных трейдеров. Отчасти это связано с тем, что управляющие иногда расслабляются и терпят убытки, компрометируют свою торговлю, злоупотребляя маржинальными возможностями. Но не менее важным фактором является сам рынок: он постоянно меняется, трейдеры вынуждены подстраиваться под него.

ПАММ-портфели от компании «Альпари»

Для того, чтобы инвестор мог эффективно сбалансировать для себя риски и доходность, Alpari предлагает клиентам инвестировать не в отдельные счета, а в ПАММ-портфели.

ПАММ-портфель — отличная возможность диверсифицировать инвестиции, с учетом того, в каком соотношении вы хотите распределить средства между входящими в него счетами и на какой срок хотите вложить средства. У инвесторов есть возможность периодически перетряхивать портфель, отсеивая малодоходные, убыточные ПАММ-счета и добавляя перспективные. Для этого нужно контролировать торговлю управляющих.

Для тех, кто пока не может адекватно составить портфель, «Альпари» предлагает свои портфельные инвестиции, которые отличаются структурой ПАММ-счетов, входящих в их состав, соотношением потенциальной доходности и уровня риска, а также минимальной суммой инвестирования.

Как инвестировать в ПАММ-счета «Альпари»

Для того, чтобы начать получать доход на ПАММ-счетах компании, вам необходимо зарегистрировать инвестиционный счет, принадлежащий инвестору (то есть вам), все торговые операции на котором совершаются ПАММ-управляющим.

Для создания инвестиционного счета необходимо:

  1. Зарегистрироваться в компании «Альпари» (письмо с регистрационными данными придет на e-mail, указанный вами при регистрации).
  2. Выбрать лицевой счет (ПАММы принимают инвестиции в разных валютах, если вы инвестируете в рублевый ПАММ, пополняйте рублевый лицевой счет и т.д.).
  3. Пополнить лицевой счет на сумму, которую планируете инвестировать (либо банковским переводом, либо посредством ЭПС или пластиковой карты).
  4. В рейтинге ПАММ-счетов выбрать нужный ПАММ-счет, убедиться в наличии у него публичной оферты и нажать на кнопку «Инвестировать средства».
  5. Ввести сумму инвестиций, указав лицевой счет.
  6. Нажать кнопку «Инвестировать средства» (заявка на ввод будет исполнена в ближайший ролловер, в течение 24 часов максимум).

Да, у инвестора есть возможность пополнить лицевой счет без комиссии — через через региональные офисы Alpari. И еще: если вдруг по какой-то причине вы решите перевести средства, скажем, с рублевого лицевого счета на долларовый ПАММ-счет и наоборот, конвертация пройдет по курсу компании, не всегда интересному. Будьте внимательны.

Личный кабинет ПАММ-инвестора в «Альпари»

После того, как вы проинвестируете в конкретный ПАММ-счет, он отобразится в вашем Личном кабинете в разделе «Мои инвестиции» во вкладке «В ПАММ-счета». Кликнув по названию ПАММ-счета, вы попадете на общедоступную страницу последнего, а номер инвестиционного счета залинкован на страницу мониторинга и статистики именно по вашему инвестиционному счету. Об этом мы и поговорим чуть ниже.

альпари личный кабинет инвестора

Личный кабинет инвестора в «Альпари»

На странице статистики и мониторинга ваших ПАММ-инвестиций вы можете проследить доходность конкретного счета за любой определенный вами промежуток времени и даже сформировать отчет о балансовых операциях или сделках управляющего, если последний разрешает эту опцию. Здесь же вы найдете всю информацию о суммах вознаграждения управляющему, о количестве ваших личных средств и купленных вами паев, включая их актуальную цену. В этом же разделе вы узнаете о конце торгового интервала (расчетного периода), когда чистые средства переходят в баланс, и вы фиксируете прибыль.

Отдельно упомяну о такой полезной опции, как ограничение убытков. У инвесторов не всегда есть возможность ежечасно контролировать работу ПАММ-управляющего. Это может дорого обойтись, в случае, если что-то пойдет нет так (у управа сломался советник, или он допустил критическую ошибку в торговле). Упустив счет из виду хотя бы на пару дней, можно, однажды открыв личный кабинет, увидеть, что депозит слит на 90%.

Для того, чтобы этого не произошло, «Альпари» вышлет вам СМС и/или отправит имэйл по достижению определенного вами критического уровня доходности ПАММ-счета. Также инвестору доступна сводная статистика по своим ПАММ-инвестициям, включающая информацию о количестве средств во всех инвестиционных счетах, приросте по ним за определенное время, включая диграммы распределения средств по счетам и валютам.

Внимание: прежде чем инвестировать в тот или иной счет, портфель или индекс, тщательно изучите вопрос. Часто случается так, что неопытный инвестор теряет все свои средства только лишь потому, что он поленился сначала подумать: ПАММ-счета — это определенные торговые риски.

Партнерская программа ПАММ-сервиса «Альпари»

Вменяемый ПАММ-управляющий всегда заинтересован в инвесторах: чем их больше, тем больше сумма вознаграждения от их прибыли. Управляющий может сидеть и ждать у моря погоды пытаться попасть на первую страницу рейтинга счетов, где инвесторы найдут его сами. Но есть гораздо лучший способ — приглашать к сотрудничеству ПАММ-партнеров.

ПАММ-партнеры — это любые физические лица, продвигающие конкретный ПАММ-счет посредством реферальной ссылки на него или партнерского баннера, и получающие за это вознаграждение от ПАММ-управляющего. Как зарабатывать ПАММ-партнером в «Альпари»? Читайте об этом в моей статье.

назад к содержанию ↰

3ПАММ-счета: что это такое и как на этом заработать

Итак, ПАММ-счет (PAMM, percent allocation management module, модуль управления процентным распределением) — сервис для инвесторов, упрощающий процесс передачи средств на торговом счете в управление трейдеру для проведения сделок. ПАММ-счета дают возможность получать прибыль всем, кто не торгует на Форекс самостоятельно.

В ПАММ-системе участвуют три стороны:

  • ПАММ-площадка (форекс-компания);
  • управляющий трейдер (ПАММ-управляющий);
  • инвесторы (любое физическое лицо).

ПАММ-управляющий создает в брокерской компании ПАММ-счет и вносит на него определенную сумму — капитал управляющего. После этого он публикует свою оферту (договор), в которой оговаривает условия сотрудничества с инвесторами, например, процент комиссии с прибыли, который управляющий заберет себе в качестве гонорара.

Важно понимать: доступ к вашим средствам есть только у вас и у брокерской компании. Управляющий не может снять ваши деньги или перенаправить их куда-либо: деньги лежат на вашем торговом счете, а управляющий всего лишь отправляет на него торговые сигналы.

Далее инвесторы, изучив рейтинг ПАММ-счетов брокерской компании (их может быть несколько сотен или даже тысяч), выходят на нашего управляющего, читают его оферту, смотрят на показатели его торговли и принимают решение инвестировать или не инвестировать: кого-то может не устроить процент вознаграждения управляющему, кого-то — эффективность торговли, а кого-то — сумма минимального ввода средств. После заключения договора оферты, деньги инвесторов вливаются в общий пул средств.

Поэтому, если говорить о неторговых рисках, главное — не ошибиться с компанией, предлагающей ПАММ-сервис: управляющий не может быть мошенником, а вот компания может. Торговые риски принимает на себя сам инвестор, хотя, иногда, управляющий и несет частичную ответственность. Стать ПАММ-управляющим не так просто: вы должны доказать состоятельность своей торговли и предоставить все необходимые документы, удостоверяющие личность: на кону большие деньги и репутация компании.

схема работы памм счета в альпари

Схема работы ПАММ-сервиса, этап №1: открытие счета и публикация оферты

Управляющий торгует средствами вкладчиков наравне со своим капиталом, что делает его торговлю осмотрительнее. Прибыль и убытки распределяются между участниками счета пропорционально внесенным суммам. Кстати, один управляющий трейдер может иметь несколько счетов, в разных валютах или в разных компаниях. При взятии прибыли управляющий получает вознаграждение, в случае убытка не получает ничего.

У одного управляющего могут быть сотни и тысячи инвесторов, что стимулирует его к качественной торговле: нет прибыли — нет гонорара. Размер последнего обычно, в среднем, составляет 20-40% от прибыли и зависит от степени алчности управляющего.

Ну, а, свою очередь, брокерская компания — ПАММ-площадка — осуществляет долевой учёт, обеспечивает одинаковые права всем доверителям, позволяет выделить в любой момент времени ту часть средств, которое принадлежит каждому из доверителей.

схема работы памм счета в альпари

Схема работы ПАММ-сервиса, этап №2: управляющий показывает торговлю

Распределение прибыли и убытков на ПАММ-счете

Приведу пример, как распределяются прибыль и убытки на ПАММ-счете в «Альпари»:

  1. Капитал управляющего ПАММ-счетом равен $100.
  2. Я инвестировал в данный ПАММ $100.
  3. По оферте управляющего при балансе в $100 вознаграждение составляет 50%.
  4. Наш общий депозит составляет $200.
  5. В течение месяца общий депозит вырос на $20 и составил $220.
  6. Из этих $20 — $10 заработал мой капитал и $10 заработал капитал управа.
  7. Средства управляющего теперь составляют $110.
  8. Мои средства составляют $110.
  9. Я плачу из своих средств вознаграждение управу — 50% от прибыли в $10, то есть $5.
  10. Итог: мои чистые средства составляют $105, чистые средства управа — $115.

Если на момент окончания торгового интервала прибыли на ПАММ-счете нет, а есть убыток, он раскидывается по счетам инвесторов пропорционально суммам их вклада.

схема работы памм счета в альпари

Схема работы ПАММ-сервиса, этап №3: распределение прибыли и убытков

Преимущества ПАММ-счетов

Преимущества ПАММ-счетов для управляющего:

  • все позиции, которые открывает на своём счёте управ, распределяются по счетам доверителей в процентном к их текущему балансу соотношении, и каждый счёт несёт одинаковый уровень риска, вне зависимости от его размера;
  • единый торговый счёт для неограниченного числа доверителей;
  • возможность получения дохода как в виде вознаграждения от клиентов, так и от собственной торговли;
  • возможность установки торговых условий ПАММ-счёта по своему усмотрению;
  • прибыльная торговля управляющего может привлечь неограниченное число доверителей, что увеличит доход управляющего в форме платы за управление.

Преимущества ПАММ-счетов для инвестора:

  • возможность получить прибыль на финансовых рынках без какого-либо опыта торговли;
  • минимальная сумма инвестирования позволяет опробовать сервис без серьезного риска;
  • наличие на ПАММ-счёте собственного капитала управляющего, который выступает гарантией соблюдения интересов доверителей;
  • система безопасности, которая не позволяет управляющему снимать средства доверителей, но позволяет совершать сделки на счёте;
  • возможность вводить и выводить средства из управления в любой момент;
  • возможность диверсификации инвестиций путём размещения их на ПАММ-счетах разных управляющих и в разной валюте, а также возможность собирать портфели счетов;
  • прозрачная текущая торговая деятельность на ПАММ-счёте, история совершения сделок, возможность наблюдать за сделками по счёту в режиме реального времени.

Различия между ПАММ-счетами

В общем и целом ПАММ-счета различаются по:

  • степени доходности торговли;
  • степени агрессивности торговли;
  • валюте инвестирования;
  • условиям оферты управляющего.

Для того, чтобы ваши инвестиции дали максимальный положительный эффект, вам необходимо выбрать максимально эффективный ПАММ-счет или группу счетов, так называемый портфель или индекс. Для этого вы должны уметь анализировать эти счета и время от времени перетряхивать свой инвестиционный портфель, отсеивая малодоходные и откровенно убыточные. А убыточных счетов всегда больше, чем доходных, кстати.

схема работы памм счета в альпари

Схема работы ПАММ-сервиса, этап №4: выплата вознаграждения управу

ПАММ-портфели и ПАММ-индексы

Портфель ПАММ-счетов — это набор из нескольких счетов.

Составляя портфель, вы выбираете нескольких ПАММ-управляющих и распределяете между ними сумму своих инвестиций. Неудачные сделки одних управляющих будут компенсироваться удачными сделками других, тем самым торговые риски будут значительно снижены.

Вы можете менять совокупные показатели портфеля и подбирать тем самым подходящее вам по доходности и рискам сочетание: хотите больше рискованной прибыли — смещаете долю в сторону агрессивных счетов, а хотите небольшого, но стабильного дохода — склоняетесь к консервативным. Сколько счетов включить в портфель? Ограничений нет.

Преимущества портфельных инвестиций

Инвестируя в портфели ПАММ-счетов, вы:

  • снижаете риски;
  • стабилизируете кривую дохода;
  • сами регулируете соотношение «риски-доходность».

Как создать ПАММ-портфель в «Альпари»

Создать портфель ПАММ-счетов можно самостоятельно, открыв общий рейтинг счетов и добавив любой из них в новый или ранее созданный портфель. Чтобы распределять доли инвестиций между счетами, удалять убыточные счета и добавлять перспективные, используйте конструктор ПАММ-портфелей. Если вы сомневаетесь в своих аналитических способностях, вы можете выбрать готовый портфель, составленный другими инвесторами.

ПАММ-индекс – по сути, то же, что и портфель, объединяет показатели нескольких ПАММов и выводит среднюю доходность за отчетный период. ПАММ счета, входящие в конкретный индекс, отбираются компанией по определенным параметрам: возраст счета, размер капитала управляющего и т.д. Кстати, так же, как и портфели, индексы могут быть агрессивными, консервативными, умеренными и т.д., в зависимости от целей инвестора.

схема работы памм индекса в альпари

Схема работы ПАММ-портфеля (индекса)

назад к содержанию ↰

4Как выбрать правильный ПАММ-счет

Перед тем, как инвестировать в конкретный ПАММ-счет, необходимо его внимательно рассмотреть: для того, чтобы ваши ПАММ-инвестиции приносили доход, а не убытки, вы должны выбрать правильного ПАММ-управляющего, выяснить, кто он вообще такой, что там у него было в прошлом, чего он достиг на данный момент и чего от него ожидать в будущем. Для этого необходимо провести хотя бы первичный анализ ПАММ-счета.

Первичный анализ ПАММ-счета

Все ПАММ-площадки предоставляют инвесторам статистическую информацию разной степени детальности. Например, брокерская компания «Альпари», в которой я занимался инвестированием, дает своим клиентам достаточно подробную статистику по ПАММ-сервису: у инвестора есть возможность максимально глубоко проанализировать счет.

Давайте с вами пробежимся по всем параметрам и выясним, какие ПАММ-счета могут рассчитывать на наши деньги, а в какие, по разным причинам, инвестировать не стоит.

Позиция счета в ПАММ-рейтинге

Казалось бы, далеко не главный критерий: часто такие рейтинги счетов составляются на основе одного-двух параметров, доходности и убытке, например. Этого недостаточно для получения объективной картины. Отсюда и сюрпризы: инвестор выбирает счет из первой тройки, считая его надежным, а назавтра тот вылетает из первой сотни или сливается.

Возникает вопрос, почему я начал с данного параметра? Просто потому, что каждый инвестор всегда начинает поиск подходящего счета с 1-й страницы ПАММ-рейтинга.

Возраст ПАММ-счета

Без сомнения, один из самых важных параметров. Согласитесь, возможность увидеть статистику счета за год-другой — верный способ удостовериться в ПАММ-управляющем, в состоятельности его торговли. Молодые ПАММы — это «темные лошадки»: инвестировать в счета младше полугода-года я не рекомендую — никогда не знаешь, чего от них ждать.

Есть, понятно, исключения: например, управляющий уже торговал ранее, и вы можете проанализировать его прежние результаты (см. параметр «Архив счетов управляющего»), или вы лично знакомы с ним и имеете представление об уровне его компетентности.

Текущая доходность ПАММ-счета

Доходность ПАММ-счета за всю историю его существования — это тот параметр, который сразу бросается в глаза. Но текущая доходность — это далеко не главный фактор, а счета с высоким показателем доходности — не обязательно лучшие: его может обеспечивать, например, агрессивная торговля, а подобная стратегия — это всегда бешеный риск.

Агрессивность торговли ПАММ-управляющего

Разные ПАММ-площадки по-разному вычисляют данный параметр. Например, в той же Alpari агрессивность торговли конкретного ПАММ-счета рассчитывается на основе волатильности (см. Форекс-словарь) его среднедневного торгового результата.

Диапазон агрессивности здесь следующий:

  • 1 уровень — от 0 до 1%;
  • 2 уровень — от 1 до 3%;
  • 3 уровень — от 3 до 5%;
  • 4 уровень — от 5 до 7%;
  • 5 уровень — от 7% и более.

Нельзя сказать, что высокоагрессивные ПАММ-счета — это зло, а низкоагрессивные — это всегда правильный выбор. Если правильно распределить все свои средства по разнохарактерным счетам, можно добиться максимального эффекта от своих инвестиций.

Просадки на ПАММ-счете

Просадки (снижение кривой доходности) есть всегда: трейдер имеет как положительные, так и отрицательные сделки. Если просадок нет или они редки и имеют характер всплеска, я бы насторожился: возможно, дело в сомнительных торговых стратегиях. Приемлемый уровень максимальной просадки — до 30%, при условии быстрого восстановления.

Капитал управляющего ПАММ-счетом

Для того, чтобы ПАММ-счет был внесен в рейтинг, управляющий обязан пополнить его своими средствами. Разные площадки предъявляют к данному параметру свои требования.

Например, в компании «Альпари» минимальный размер капитала управляющего — $3000.

Капитал большинства управляющих трейдеров не превышает минимально необходимого размера: зачем вкладывать в торговлю свои деньги, если есть деньги инвесторов. Но есть отдельные управы, капитал которых значительно превышает необходимый минимум, и это может сказать о многом. Например, о том, что трейдер не зацикливается на привлечении стороннего капитала и рассчитывает, прежде всего, на свой. Лично меня это располагает.

Используемое кредитное плечо

Чрезвычайно важный параметр, отражающий способность управляющего трейдера соблюдать дисциплину в торговле — мани-менеджмент. Брокер предоставляет управляющему так называемое кредитное плечо, которое позволяет открывать сделки значительно большими объемами, нежели это ему позволяют его собственные средства.

Например, если ПАММ-площадка предоставляет кредитное плечо 1:500, а баланс торгового счета составляет $10000, трейдер может открывать позиции такими объемами, как если бы на его балансе лежало 10000 x 500 = $5 млн.

Да, кредитное плечо — это отличное подспорье для трейдера. Но, как вы понимаете, все хорошо в меру. Одно дело, если управляющий имеет возможность занимать у брокера средства, и другое, если он делает это регулярно и в бешеных объемах. Последствия могут быть печальными.

Продолжаем предыдущий пример: два трейдера имеют возможность занять $5 млн, но один всегда занимает $500 тысяч, а второй — $4 млн. Очевидно, что в непредвиденных обстоятельствах у первого трейдера в запасе всегда есть 90% плеча (это позволит ему выдержать сильную просадку), в то время как у второго — около 20% (его счет обречен).

Лично я считаю, что использование заемных средств (кредитного плеча) не должно превышать 10% от возможного. Например, если максимально допустимое КП=1:500, я бы торговал исходя из соотношения 1:50. Но на самом деле все зависит от торговой стратегии конкретного ПАММ-управляющего: если он на протяжении нескольких лет использует 50% КП, показывая при этом хорошие результаты, стоит присмотреться к такому счету, включить его в портфель, инвестировать часть средств, пусть небольшую.

Давайте на примере трех ПАММ-счетов брокерской компании «Альпари» разберем, как их управляющие использовали кредитное плечо (загружали свой депозит).

ПАММ-счет «Альпари» №1

пример памм счета в альпари

Как видим, на протяжении шести лет управляющий использует не более 10% (КП=20) от максимально возможного кредитного плеча (max КП=1:200). Если доходность такого счета в общем и целом стабильно положительная, его управляющему можно доверить деньги.

ПАММ-счет «Альпари» №2

пример памм счета в альпари

На данном счете дела обстоят иначе, нежели на предыдущем: управляющий, в среднем за пять лет, использует около 12,5% (КП=25) от максимально возможного кредитного плеча (max КП=1:200), но иногда позволяет себе занимать до 80% плеча. Рисковый.

ПАММ-счет «Альпари» №3

пример памм счета в альпари

И третий вариант: управ в течение пяти лет стабильно использует не более 12,5% (КП=25) от максимально возможного кредитного плеча (max КП=1:200), но есть ложка дегтя — одиночный всплеск до 37,5% (КП=75). Что это, минутная слабость управа, или от него ушел крупный инвестор, деньги которого были учтены при расчете объема открываемой сделки и использования соответствующего КП? В таком случае нужно смотреть график средств счета: если крупного вывода денег на момент всплеска не наблюдается, можно делать выводы. А можно уточнить этот момент у самого управа.

Декларация ПАММ-управляющего

Некоторые ПАММ-сервисы позволяют управляющим составлять декларацию — документ, в котором трейдер провозглашает (декларирует) определенные принципы своей торговли, которые обязуется соблюдать. Рекомендую его изучить, это поможет взвесить риски.

ПАММ-управляющий «Альпари» может декларировать следующее:

  • максимальная глубина просадки, которая возможна на ПАММ-счете (если счет просядет глубже заявленной величины, трейдер остановит торговлю);
  • максимальный дневной убыток на ПАММ-счете (аналогично пункту №1);
  • максимальное используемое кредитное плечо (если трейдер превышает заявленное значение, инвестировать в его счет — идти на риск).

Кроме указанных параметров, управляющий может декларировать особенности своей торговой стратегии: например, «торгую только руками, абсолютный мани-менеджмент» или «торговля ведется с помощью автоматических советников, используется принцип усреднения». А вообще, декларации может и не быть: ну лень трейдеру что-либо заявлять, или он не знает русского языка (я как-то инвестировал в счет, управляемый иностранцем).

Рекомендую инвестировать только в те ПАММ-счета «Альпари», управляющие которых опубликовали декларацию и соблюдают ее все время работы счета. Кстати, декларация ПАММ-управляющего — это не клятва на Конституции, никакой юридический силы она не имеет. Но несоблюдение заявленных правил считается среди инвесторов дурным тоном.

Не рекомендую также инвестировать крупные суммы в управляющих, использующих усреднение в торговле и не использующих ограничения убытков (ордер типа стоп лосс).

Фактор восстановления

Важный критерий выбора ПАММ-счета. Фактор восстановления — профит-фактор — это отношение суммарной прибыли от всех положительных сделок к суммарному убытку от всех отрицательных сделок за определенный интервал. Чем выше значение данного параметра, тем привлекательнее счет. Если значение ФВ равно единице, результат торговли равен нулю. Фактор восстановления ниже единицы — это убыточная торговля.

Рекомендую выбирать ПАММ-счета с фактором восстановления не ниже 2 (это означает, что прибыль по сделкам за определенный период времени превышает убытки в 2 раза).

Вознаграждение ПАММ-управляющего

Ну, пожалуй, также немаловажный фактор=) Любого инвестора волнует вопрос: сколько берет ПАММ-управляющий за свою работу? Здесь все зависит от личности трейдера. Кто-то для всех инвесторов устанавливает ставку в 50% (забирает половину их прибыли), кто-то ставит ее в зависимость от объема вклада (чем больше инвестируешь, тем меньше вознаграждение управа). Есть управляющие, чью логику в определении вознаграждения вообще сложно проследить. Да и не к чему это нам: главное, чтобы торговал прибыльно.

Средний размер вознаграждения управляющего ПАММ-счетом в «Альпари» — 30-40%.

Другие счета ПАММ-управляющего

Следует помнить, что ПАММ-управляющие не ограничены в количестве открываемых ими счетов (главное, чтобы хватило средств на свой минимальный капитал). Часто один управ торгует параллельно на нескольких счетах.

На это может быть несколько причин:

  • управляющий разграничивает автоматическую и ручную торговлю;
  • управляющий разграничивает торговые стратегии;
  • управляющий открыл несколько клонов одного счета в разных валютах: например, основной счет — в долларах, клоны — в евро и в рублях.

Для чего обращать внимание на этот фактор? Например, для того, чтобы в соответствии с экономической конъюнктурой, тенденциями в изменениях валютных курсов, максимально эффективно использовать инвестиционные инструменты: гораздо выгоднее инвестировать в счет, валюта которого сейчас дешевле по отношению к валюте вашего государства.

Если же вы инвестируете в долларовый ПАММ-счет свою рублевую зарплату на пике стоимости доллара, неизбежная коррекция последнего «съест» часть вашей прибыли.

В ПАММ-счета «Альпари» можно инвестировать в рублях, долларах США, евро и в золоте.

Архив счетов управляющего

Качественный ПАММ-сервис всегда дает инвесторам возможность ознакомиться не только с текущими результатами торговли отдельных управляющих: можно поднять их архивные счета, если таковые имеются, и посмотреть, по какой причине эти счета были закрыты, чем там закончилось дело: возможно, была штатная ликвидация ПАММ-счета (надоело управу торговать, к примеру, он закрыл счет на текущем уровне доходности, а средства в ближайший ролловер вернулись на лицевые счета инвесторов). А если это был слив?

Вторая причина, по которой я рекомендую изучать архив ПАММ-счетов управляющего, заключается в следующем: представьте, вам на глаза попадается счет с неплохими торговыми показателями, но он слишком молод. Да, возраст счета — важный параметр, но не факт, что за молодым счетом стоит неопытный управляющий. Откройте его архив и, вполне возможно, вы найдете там счета, характеризующие трейдера с хорошей стороны. В таком случае, у вас появится повод довериться ему и инвестировать в его новый ПАММ.

Между прочим, ПАММ-сервис «Альпари» предоставляет доступ к архивным счетам.

Ветка управляющего на форуме

Хороший ПАММ-управляющий всегда ведет свою ветку на форуме брокерской компании, где комментирует торговлю. Например, на заре своей инвестиционной эпопеи я и понятия не имел, что с управляющим можно общаться, интересоваться особенностями его торговой стратегии, справляться о его планах на будущее, задавать неприятные вопросы в случае просадки, предъявлять претензии, поздравлять с профитом.

Похожая статьяСоциальный трейдинг как альтернатива ПАММ-сервису Все, кто инвестировал в ПАММ-счета, знают: нет ничего хуже информационного голода. Пока кривая доходности идет вверх, все молчат, все спокойны, у всех на душе светло. Как только начинает расти просадка на счете, посещаемость ветки управляющего растет прямо пропорционально. Всех интересует одно: почему падаем? Возможно, все идет в рамках торговой стратегии. А если это слив? Чем дольше управляющий молчит, тем больше инвесторы паникуют: начинается панический вывод средств. Итог печален.

С другой стороны, я пару раз сталкивался с таким явлением: кривая доходности пошла вниз, инвесторы начинают волноваться, задавать вопросы ПАММ-управляющему. Тот активно так, бодренько, отвечает, что все в порядке, мол, «все в рамках моей торговой стратегии». А много ли инвесторам нужно? Все успокаиваются, а через пару дней кривая доходности пробивает пол. В связи с этим, перед инвестированием рекомендую изучать не только архив счетов управляющего, но и соответствующие этим счетам ветки форума. Все ПАММ-счета «Альпари» при открытии привязываются к своей ветке на форуме.

назад к содержанию ↰

Оставить отзыв

 

Отзывы к записи:

  1. Вадим 21.11.2015 / 13:58

    Сегодня решил снести рейтинг ПАММ-счетов, не буду никого продвигать, пусть сами продвигаются=) Сделал специальную таблицу для потенциальных инвесторов и ПАММ-управляющих, добавил видео.

  2. валера 21.11.2015 / 21:18

    Ну и правильно, что убрали рейтинг. Все равно он у вас неактуальный был)) теперь зато все четко и понятно.

    • Вадим 23.11.2015 / 15:24

      Насчет неактуальный — это да, в точку. Даже неудобно как-то=)

  3. Светлана 22.11.2015 / 21:38

    А я одно время увлекалась инвестированием в суперагрессивные счета. Часто сливалсь, но заработала в итоге больше.

    • Вадим 23.11.2015 / 15:21

      Пару лет назад присматривался к такой стратегии. Вкладывался по 10 баксов только в таких управов, все слил=)

  4. Олег 28.11.2015 / 15:28

    Делаю первые шаги на Форекс. 80 % инвестировал в ПАММ-счета Альпари, 20 % — в Альфа-форекс (входит в Альфа-групп в, которю также входит Альыа-банк). Пока присматриваюсь, «щураю» счета. За бешенной доходностью не гонюсь, хотя в портфеле есть ии высокоагрессивные счета, потенциально интересными для себя считаю счета, более — менее стабильно дающие от 3 % в месяц, независимо, в рублях или в валюте. В итоге в среднем выходит 5 — 10 % в месяц. К календарному месяцу не привязываюсь. По каждому счету провожу ежемесчный анализ с отправной точкой — дата открытия счета. Для каждого счета решение принимаю индивидуально. Для счетов с рискованной торговлей чаще всего это или ежемесячное снятие процентов, или вывод денег по достижении прибыли в 100 %. Есть возможность переинвестирования в, тот или иной счет. Для консервативных счетов или снятие процентов раз в три месяца, или вывод денег по достижении 50 % прибыли. По среднерисковым — 2 месяца ии 75 % соответственно. Стараюсь вкладывать небольшие суммы в как можно большее коллисество счетов, показывающих относительную стабильность. В Альпари на данный момент инвестиции распределены между 33 счетами, в Альфа-форекс — между 8. Уже вижу счета, инвестиции из которых необходимо выводить. Жду окончаний периодов по ним. Соответственно, при каждом выводе днег буду проводить повторный анализ и решать, куда инвестировать освободившиеся средства. И, последнее, если просадка уходит ниже 25 %, я не рискую, не жлу, а вывожу деньги.

    • Вадим 04.12.2015 / 15:48

      А я всегда ориентировался на декларацию ПАММ-управляющего. Написано — до 30%, значит до этого значения не рыпался вообще.

  5. Стас 29.11.2015 / 01:09

    Я как то также вывел деньги из памм счета при просадке 25%, сразу после этого счет восстановился. Блин.

    • Вадим 04.12.2015 / 15:45

      А я как-то выдернул средства из «падающего счета», а тот так и не восстановился=)

  6. Tabris 26.11.2017 / 14:50

    Есть памм счета и в спортивных ставкахи для многих заработок на ставках может и окажется сюрпризом, но для меня это уже это реалии. И заработок на ставках на спорт может действительно приносить постоянный и стабильный доход. Но я выбрал не памм-счета, а ставки, тем более что ставлю на положительные результаты событий, которые всегда сходятся. То есть ставки всегда успешные. И такие возможности конечно же меня очень привлекают. Поэтому обычные ставки более прибыльны.

наверх