«На рынке форекс успешны те, кто серьёзно занимается трейдингом»

юрий смола о форекс-трейдинге и инвестициях

Вступление

Управляющий ПАММ-счетами Юрий Смола рассказал, как перестраивается розничный рынок форекс, какие качества характера необходимы трейдеру и сколько раз новичкам приходится «слить» депозит, прежде чем у них начинает что-то получаться.

Многие из тех, кто регулирует этот рынок, не совсем понимают, что на нём происходит

– Юрий, как давно вы занимаетесь трейдингом и как к этому пришли?

– Торговать я начал в 2005 году. Жизненная ситуация сложилась так, что хотелось достичь большего уровня дохода. Тогда мне попалась реклама одного крупного форекс-брокера. Я сходил на их семинар, заинтересовался (я технарь по образованию). Решил попробовать. Обучение стоило 100 долларов, и эти деньги они заводили на счёт. Понятное дело, что это чистая прибыль брокера. Все, кто открывал на этом этапе счета, 100% «сливали». Дело в том, что научиться торговать, после того как тебе показали, как нажимать кнопки, – это невозможно.

– Даже после прохождения курсов?

– Конечно. Курсы, которые проводят брокеры, нацелены на привлечение новых клиентов. По крайней мере, раньше модель бизнеса была такова: новичков приглашали на курсы, они «сливали» свои депозиты, которые брокер даже не выводил на рынок. Сейчас тоже не все выводят сделки на внешний рынок.

Многие из тех, кто обучал, они и сами-то не сильно умеют торговать. Всё это лоск, бросающийся в глаза, когда выходят мальчики в хороших костюмах, с дорогими часами, начинают рассказывать, что они миллионеры. Такое ощущение, что эти люди определённого склада характера кочуют из компании в компанию. MLM-компании, форекс-брокеры, «лохотронские» компании, предлагающие что-то через своих менеджеров, которые ходят по улицам с сумками. Это всё один тип личностей, которые звонят по телефону, предлагают стать миллионером…

– И такие же люди обучают?

– Да. По крайней мере, то обучение, которое я видел в начале 2000-х годов, было именно таким. Сейчас, возможно, модели поменялись. Брокеры, даже иностранные, начинают переходить от модели привлечения новичков на рынок и слива их «депозитов» к модели, при которой привлечённые на рынок люди начинают увеличивать свои депозиты. Это позитивный момент. Хоть и говорят «лох не мамонт, лох не вымрет», люди всё-таки становятся финансово грамотнее, благодаря, кстати, и вашему каналу (видео Яна Арта очень хорошо образовывают народ).

Но когда я начинал, новички приходили в эти компании, заводили 100-200 долларов, и за неделю-две, максимум за месяц, «сливали» их. Потом приходит осознание, что что-то здесь не так. Люди начинают учить матчасть, читать книги, изучать индикаторы, технический и фундаментальный анализ. После этого человек думает, что научился, опять вносит депозит и держится, может быть, уже подольше, но в итоге всё равно «сливает».

– Сколько раз такое происходило у вас, прежде чем вы начали зарабатывать?

– У меня лично это было раз пятнадцать. Я потерял в общей сложности около пяти с половиной тысяч долларов за три-четыре года. Из них первые года полтора я «сливал» маленькие депозиты по 100-200 долларов. Потом появилось осознание, что кредитные плечи – это очень серьёзно. При маленьком депозите, даже когда ты работаешь с минимальным лотом, тебя начинает иногда выносить с рынка. Это означает, что стратегия неправильная либо психологический подход к торговле не тот. После этого начинаешь работать по-другому, увеличиваешь депозит. К этому времени человек уже формируется как трейдер: осознаёт, что есть риск, понимает, как движутся пары. Выбирает себе торговлю либо трендовую, либо контр-трендовую.

– Могли бы вы пояснить, что это означает?

– Контр-тренд означает, что ты ловишь откаты, которые происходят после сильных движений – когда валюта начинает идти в обратную сторону либо корректироваться. А торговля по тренду – это когда при откатах люди пытаются купить валютную пару в расчёте на её дальнейший рост, и держат позицию. Это психологически два разных типа. Если ты торгуешь контр-тренд, то тебе по тренду очень трудно торговать, и наоборот.

– Как дальше развивалась ваша история с трейдингом?

– Спустя какое-то время я всё-таки забросил это дело. Потом начинал опять и снова прекращал. Ничего из этого не выходило. А в 2015 году я познакомился с Павлом Григорьевичем Каспаровым и пошёл к нему на обучение.

– Пятнадцать раз «слив» депозит, почему вы окончательно не разочаровались в трейдинге, не сочли его «лохотроном», как многие люди?

– Это, скорее всего, от характера зависит. Многие действительно один-два раза «сливают», и решают, что это лохотрон, либо «не моё», «это всё сложно». Любой слив депозита психологически очень сильно влияет на человека, это сильный стресс, даже при небольших деньгах.

Похожая статья"Необходимо минимизировать мошенничество, замаскированное под ПАММ-площадки"Я сейчас принимаю участие в кубке трейдеров на канале YouTrade-TV у Игоря Суздальцева. Раньше у него можно было участвовать от 100 долларов, сейчас от пяти тысяч долларов (как в знаменитом Кубке Роббинса). Я вступил в этот кубок одним из первых и торговал очень-очень экстремально, и пять тысяч долларов были «слиты» несколько дней назад. Хоть для меня эта сумма в данный момент не очень существенна, это около 3% моего общего инвестиционного капитала, но психологически это очень травмировало. А для кого-то и 100-200 долларов потерять – это существенно. Если человек справляется с такими травмами, то с течением времени он становится стрессоустойчив. Начинает с меньшими рисками торговать, развивается, параллельно читает, что-то узнаёт новое, и постепенно у него выстраивается своё собственное видение ситуации на рынке, своя собственная система.

В основном на рынке успешны те, кто серьёзно этим занимается и пытается свою торговлю анализировать. Обязательно с записями. Любую систему, которая есть в голове у человека, можно изложить в виде математических формул, и создать робота. Если систему нельзя изложить на бумаге и роботизировать, то фактически это не система, это больше интуитивная торговля. Она не поможет преодолеть «сливной» период и начать стабильно торговать в плюс.

– Какой системой вы руководствуетесь в трейдинге?

– Я отучился у Каспарова, и что мне в его системе понравилось – это мани менеджмент, консервативный до ужаса. Плюс ещё там используются некоторые принципы, которые позволяют увеличить доходность счёта без использования больших плеч. Но с маленьким депозитом эта система неприменима. Торговля ведётся большим количеством валютных пар и на долгий срок. Мы используем дневные графики. Когда одна из валют дешёвая, ты начинаешь входить в позицию, постепенно наращивать её и потом, когда она уже идёт в другую сторону – постепенно сбрасывать. Это чисто биржевой способ.

– Сейчас трейдинг – это для вас работа или хобби?

– Трейдинг – мой основной вид заработка. Два года назад я уволился с работы. Работал я в органах транспортной полиции. Когда заработок на форексе стал позволять чувствовать себя уверенно на этом рынке, я уволился.

– Не страшно было увольняться? Сегодня заработок позволяет, а завтра вдруг не позволит?

– В любом случае, когда вы живёте с трейдинга, вы должны осознавать, что такое может случиться. Если сегодня пришло – это не означает, что и завтра столько же будет. Заработал – берёшь откладываешь в другие инструменты, на фондовый рынок, в депозиты. Очень редко кто торгует стабильно в плюс, каждый месяц. Рынок постоянно меняется, и нужно под него подстраиваться постоянно.

– Вы сказали, что можно роботизировать систему трейдинга. Почему бы так не сделать? Пусть бы робот сам зарабатывал без помощи человека…

– В системе Каспарова есть робот, я при помощи него и торгую. Но вход в позицию целиком лежит на трейдере. Если робот был бы полностью автоматическим, то он не показывал бы такую доходность. Хотя… половина трейдеров торгуют с большей доходностью, чем стандартный робот, а другая половина – с меньшей.

– Какими качествами должен обладать успешный трейдер? Они врождённые или их можно в себе воспитать?

– Не то и не другое. Эти качества появляются, когда человек проходит через определённые стрессовые жизненные ситуации. Если человек в состоянии стресса способен сохранять адекватное мышление или не впадает в ступор, он может торговать. В противном случае трейдинг ему противопоказан.

Бывает, что человеку срочно нужны деньги – прямо здесь, сейчас, а лучше позавчера, и над ним это всё довлеет. В такой ситуации торговать тоже не стоит. Трейдинг – фактически это инвестирование, но чуть более рискованное. Хотя, если вы вкладываетесь в акции, облигации – это тоже достаточно серьёзный риск. Вообще на поляне трейдинга – как на фондовом рынке, так и на форексе – 80% клиентов теряют свои вложения. При работе с биржевыми фьючерсами, например, можно остаться не просто без денег, можно остаться ещё и должным, хотя об этом мало кто говорит. Есть судебные прецеденты, когда люди пытаются оспорить долг перед биржевым брокером в несколько миллионов рублей. На рынке форекс клиент, по крайней мере, от этого застрахован.

– Вы управляете деньгами инвесторов. Зачем вам это, если вы и так зарабатываете на форексе?

– Чтобы нормально зарабатывать на форексе, можно, например, очень сильно рисковать на маленьком депозите. Сравнительно маленьком, ведь даже если ты зарабатываешь 50% или 100% годовых, этих денег должно хватать на жизнь, плюс откладывать, чтобы капитал нарастал.

Похожая статьяЗа два года чистый убыток граждан на форексе превысил 200 млн рублейДля меня ПАММ-управление – это как бы предоставление финансового рычага. Люди, которые мне дают свои денежные средства в управление, зарабатывают намного больше, чем я. Я беру комиссию 20-30% с прибыли. А не так, как в доверительном управлении: есть прибыль, нет прибыли – процент заплати. Есть, конечно, в ПАММ и определённый минус – все риски полностью лежат на инвесторе. Я, как управляющий, рискую только своим депозитом.

Инвестирование в ПАММ-системы, в форекс – это всегда 100%-ный риск. Любой, кто хочет работать на этом рынке, должен понимать: то, что он ввёл на форекс, лучше сразу признать потерей. Если у него будет оттуда доход, он может его вынимать, распределять в другие инструменты и пользоваться. Но рассчитывать на него не нужно. Если инвестор вводит на рынок форекс более 10-20% своего капитала, скажем 50% – ему будет крайне некомфортно в момент просадки на 30%. А если просадка будет ещё больше – то инвестору вообще будет плохо.

– В моменты, когда идёт просадка, инвесторы с пониманием относятся к этому?

– Да, если их правильно подготовить. Надо понимать: когда ты видишь большую доходность – это пик, после которого идёт просадка. Есть инвесторы, как правило вносящие маленькие суммы – 50-100 долларов, которые входят на пике доходности и выходят в момент следующей за ним просадки со словами: «Ужасный управляющий». Правильные инвесторы оценивают всю доходность управляющего за длительный период и вкладываются, наоборот, в момент просадки.

– Психологически это тяжело, не каждый сможет.

– Да, это очень тяжело.

– В российском праве нет такой конструкции, как доверительное управление на рынке форекс. Как вы выходите из положения?

– Мы торгуем на иностранных площадках, в основном в офшорных юрисдикциях. Я считаю, что нашему государству, законодателям необходимо рассмотреть вопрос о введении доверительного управления на рынке форекс в российский правовой контур.

Работая с инвесторами, я знаю их запрос. Они очень хотят инвестировать в форекс внутри страны. Для них инвестиции на рынке форекс – это самый максимальный риск, который они могли бы на себя взять. Они готовы инвестировать туда максимум 10-20% своего инвестпортфеля, и это нормально.

Но у многих работа с иностранными площадками вызывает некоторое смущение или недоверие, хотя многие из этих компаний дорожат своей репутацией, и ничего негативного там произойти не может, кроме как если законодатели других стран будут как-то препятствовать или ужесточать требования по отношению к работе с российскими гражданами (конечно, не по своей инициативе, а в результате активности нашего государства, нашего ЦБ, как это случилось с кипрским регулятором). Но в любом случае, я думаю, выход найдётся. Есть запрос на это – есть и предложение. И это предложение будет формироваться в обход всех ужесточений.

– Правильно я понимаю, что есть российские клиенты, которые хотели бы передать часть инвестпортфеля в управление на рынке форекс, но их удерживает отсутствие законодательно урегулированного статуса такой деятельности?

– Да.

– Не секрет, что на рынке форекс многие предпочитают иностранные площадки и для самостоятельного трейдинга. Чего не хватает российскому форексу для того, чтобы сюда пришёл массовый инвестор?

– Если государство хочет деньги оставить в стране, получить налоговые поступления, лучше здесь формировать определённые возможности. Нужно, конечно, расширять линейку инструментов. Валютных пар в принципе хватает. Думаю, что для многих трейдеров достаточно важный инструмент – CFD (контракты на разницу), хотя сам я ими не торгую.

Похожая статьяСледуй за мной: можно ли предотвратить ущерб от инсайдерской торговлиСпреды надо уменьшать. Большинство трейдеров торгуют intraday, и большие спреды для них неприемлемы. Поэтому российский форекс пока немножко неконкурентоспособен.

Ну и, конечно, если законодательно предусмотреть работу ПАММ-систем, то очень большое количество денежных средств, которые уходят в офшоры и там либо сливаются, либо преумножаются, но не все возвращаются в страну с уплатой налогов, инвестировались бы в Российской Федерации.

ПАММ-системы, конечно, нужно регулировать, потому что не все трейдеры могут быть управляющими. Фактически для инвесторов вложение в ПАММ-счета может быть даже более рискованным, чем если бы они торговали сами.

– Если законопроект о категоризации инвесторов примут в нынешней редакции, как это повлияет на ваши возможности?

– В принципе категоризация нужна. Но законопроект в имеющемся сейчас виде создаст серьёзные проблемы форекс-индустрии в России. Зачем её было вообще разрешать, если хотите фактически её запретить? Если законопроект будет принят в данном виде, форекс в России исчезнет вообще. Есть же выход, есть саморегулируемая организация в России – Ассоциация форекс-дилеров. Есть дилеры, которые в принципе зарекомендовали себя хорошо. Надо создать возможности для их работы.

– Центральный банк предлагает наделить его правом блокировать сайты неблагонадёжных финансовых организаций, финансовых пирамид и т.п. Насколько эта мера может быть полезна для рынка?

– Вы знаете, у нас всегда задумки хорошие, но исполнение их почему-то страдает. С одной стороны, это хорошо, потому что этот рынок полон мошенников, которые холодными звонками привлекают, горы сказочные обещают, потом в итоге человек теряет…

– Вы говорите про финансовый рынок в целом или про форекс?

– Скорее про компании, маскирующиеся под рынок форекс, потому что реальный форекс – это совсем другое. Все вот эти мошеннические сайты и организации, которые почему-то практически все находятся в известном месте – в башне «Федерация» в Москве-Сити. Поэтому мера сама по себе хорошая, но, боюсь, она будет использована не совсем качественно. Вместе с теми конторами, от которых необходимо избавляться, – некачественными поставщиками услуг и околорыночниками, могут попытаться «зачистить» сегмент иностранных компаний, чтобы деньги не уходили в офшоры.

Похожая статья"Получил статус квала – забудь про жалобы"Не получится таким образом деньги привлечь обратно в Россию. Сколько ни прижимай, если не дать выход в правильном направлении – в том, где будет хорошо, комфортно, то люди просто будут искать другие способы. Возникнет дополнительная почва для махинаций.

Есть огромное преимущество у российских брокерских компаний и форекс-дилеров – они являются налоговыми агентами. Инвестирование в российской юрисдикции снимает очень большое количество проблем – походы в налоговую, объяснения, откуда эти деньги. Потому что в налоговой очень часто совершенно не понимают, с чем имеют дело.

– Даже когда человек декларацию приносит?

– Да.

– Ассоциация форекс-дилеров недавно приступила к формированию Комитета по взаимодействию с потребителями финансовых услуг. Чем, по-вашему, должен заниматься этот орган?

– Возможно, собирать мнения трейдеров, инвесторов и передавать регулирующим органам. К сожалению, многие из тех, кто регулирует этот рынок, не совсем понимают, что на нём происходит. Хотя для этого достаточно просто самим попробовать торговать.

– Но ведь должностным лицам нельзя торговать – конфликт интересов.

– Лично должностному лицу торговать нельзя, а вот распоряжаться государственными деньгами, перекладывать из одной валюты в другую большие деньги, причём в нехороший момент, принося огромнейший ущерб государству и бюджету, почему-то можно. У нашего государства хоть денег и много, но желательно, чтобы они работали на благо государства, на благо народа, который почему-то с каждым годом живёт всё хуже и хуже.

По материалам ФинВерсия, автор — Дарья Балабошина

Оставить отзыв

 

Отзывы к записи:

На данный момент отзывов к этой записи нет. Ваш комментарий может быть первым.

наверх