Cкам — страшный сон клиента форекс-компании

скам

Вступление

Каждый клиент брокерской компании, будь то трейдер или инвестор, знаком (или должен быть знаком обязательно) с таким понятием, как скам — наивысшей формой неторговых рисков на рынке. Вообще, скам — достаточно широкое понятие и может быть применимо как к форекс-отрасли, так и к хайпам (HYIP). Поскольку наш ресурс посвящен финансовым рынкам (в частности, Forex), мы рассмотрим вопрос преимущественно в данном контексте.

Смотрите методичку Ассоциации форекс-дилеров России о мошенниках на Форекс.

Содержание

1Что такое скам вообще

Похожая статьяЧерный список брокеров рынка Форекс и иных онлайн-проектов Для начала давайте вспомним о том, что риски в форекс-отрасли делятся на торговые и неторговые. С торговыми рисками все ясно: трейдер неадекватно проанализировал рынок, цена пошла против него, а он «забыл» выставить ограничение убытков и слил деньги свои и деньги инвесторов. Это нормально, Форекс — это всегда определенные торговые риски, убытки, связанные с торговлей. Трейдинга без торговых рисков не бывает, трейдинг — это всегда череда прибыльных и убыточных сделок. У профессионального трейдера преобладают первые (за счет чего он и зарабатывает), у дилетанта — вторые.

С неторговыми рисками все не так однозначно: есть риски технические (сбой в работе торговой платформы или сервера, например), политические (санкции, наложенные на российский банк, на счетах которого форекс-компания держала средства свои и клиентов), риски, связанные с безопасностью данных, и форс-мажор. Отдельным жанром неторговых рисков является скам — самая большая неприятность для клиента форекс-компании.

СКАМ (англ. scam) — жульничество, мошенничество. Скамом называют как сам по себе обман (действие), так и компанию, его совершившую (компания-скам). В контексте рынка Форекс, скам — это умышленный обман, введение в заблуждение брокерской компанией, дилинговым центром, частным трейдером своих клиентов с целью своего обогащения.

Мошеннические схемы в форекс-отрасли бывают разными по форме и по масштабу, от банальных технических препятствий со стороны брокерских компаний в адрес клиентов (нерыночные котировки, искусственные проскальзывания, проволочки с выводом средств и т.д.) до серьезных нарушений правил игры со стороны компании — беспричинное аннулирование сделок, фальсификация данных, отказ от работы с претензиями.

Высшей формой скама является прекращение компанией вывода средств клиентам. Чаще всего, сопровождается уходом официального сайта в оффлайн, невозможностью связаться с руководством или поддержкой. Всегда сопровождается нервными срывами, инфарктами и суицидами (в зависимости от ущерба, нанесенного конкретному клиенту). Ну, и абсолютно всегда сопровождается смешками тех, кто «предупреждал, но их никто не слушал».

Актуальный опрос

Доводилось ли вам сталкиваться с мошенничеством на Форекс?

Загрузка ... Загрузка ...

2Основные причины скама

Похожая статьяA-Book и B-Book - схемы работы брокеров Для чего форекс-компании нас обманывать? С какой целью она устраивает нам скам? Это очевидно: как минимум, чтобы не потерять свои деньги (в том случае, если присутствует так называемый конфликт интересов, когда дилинговый центр зарабатывает на убытках трейдеров), в идеале — завладеть нашими.

Однако бывает и так, что деньги вообще не участвуют в торговле: «брокер» привлекает трейдеров (их сделки исполняются внутри компании, как в обычном дилинговом центре) и «инвесторов», которые осуществляют вложения, а прибыль каждого предыдущего вкладчика начисляется за счет средств следующих. Это — типичная финансовая пирамида, не имеющая отношения к рынкам.

Вообще, многие проекты изначально позиционируют себя как онлайн-пирамиды. Срок их жизни зависит от серьезности намерений организаторов. В интернете каждый день рождаются и умирают сотни таких проектов — хайпов, больших и маленьких. Тысячи людей теряют деньги и снова вкладываются, в надежде вернуть свое. Но многие хорошо зарабатывают, ведь пирамида — это обворовывание одних участников другими.

Комментарии руководства компании по поводу скама

Что бы ни случилось (задержка выплат клиентам, аннулирование сделок и т.п.), форекс-компания обязана дать официальный комментарий по этому поводу. Большинство мелких «брокеров» не утруждают себя комментариями и не пытаются оправдываться. Они либо молчат, либо пудрят вам мозги через техподдержку. Либо исчезают вообще. А вот с крупными компаниями все происходит гораздо интереснее. Конспирологам понравится.

Как руководство компании может прокомментировать факт скама:

  • сбой в работе оборудования (со стороны компании или со стороны клиента);
  • сбой во взаимодействии с партнерами (банки, платежные системы и т.п.);
  • политический «заказ» компании или происки конкурентов;
  • рейдерские или хакерские атаки на компанию;
  • банкротство компании;
  • обстоятельства непреодолимой силы — форс-мажор.

Стоим отметить, что иногда подобные комментарии имеют под собой основание: может бездарное руководство привести к банкротству? Конечно. Могут партнеры отказаться от сотрудничества с нечистоплотным брокером? Безусловно. Может финансово успешная компания привлечь к себе внимание рейдеров или конкурентов? Естественно. Отсюда и нарастающие проблемы с выводом средств, паника среди клиентов и закономерный крах.

3Возможные признаки скорого краха компании

Похожая статьяВыбор форекс-компании: офшорная или российская?Главная особенность окончательного скама (полного краха компании) — его невозможно предсказать заранее, если, конечно, вы не знакомы лично с руководством. Однако есть все же признаки, по которым можно сделать определенные выводы о текущих делах вашего брокера. Их нельзя оценивать однозначно, все зависит от конкретной ситуации, правильным будет сопоставление всех этих факторов для получения объективной картины.

Итак, началом конца форекс-компании может быть:

  • негативный информационный фон (даже если отрицательные отзывы в Сети это «заказ», такие удары по репутации много здоровья компании не принесут);
  • любые нестандартные ситуации (к примеру, существенные изменения в условиях сотрудничества или публичной оферте, хотя, кто ее читает вообще);
  • значительное увеличение партнерских выплат, проведение суперщедрых акций (стимуляция клиентов: компания начинает тонуть, нужны свежие вливания);
  • систематические перебои в работе сайта компании (у компании нет денег на нормальную техническую поддержку, хостинг или защиту от сетевых атак);
  • задержка или «временная» приостановка выплат, для чего вводится верификация аккаунтов, например (в таких случаях уже поздно что-либо предпринимать, но, если есть возможность, выводите все средства).

Существует также фактор сезонности: в преддверии крупных праздников (новогодних, например) или отпускного сезона (лето) активность клиентов и оборот компаний могут упасть до критических значений — люди выводят прибыль на соответствующие нужды. Если брокер не готов к сезонному падению прибыли, ему придется нелегко, но он может выжить, в отличие от пирамиды, которая работает на постоянных денежных вливаниях.

4Как защититься от скама

Существуют два основных правила, которые помогут вам минимизировать потери, в случае неприятностей с брокерами. Применяйте их чаще, и ваш капитал будет в безопасности.

Правило №1 — диверсификация вложений

Понятие диверсификации — ключевое понятие в деле защиты капитала. Диверсификация — в контексте инвестиционной деятельности — это распределение ваших вложений между несколькими компаниями, в разные инструменты и валюты, в объемах, соответствующих уровню вашего доверия к конкретному субъекту: в случае провала одной компании или просадки на одном из инструментов, вы потеряете только часть капитала, но не весь.

Похожая статьяЧарджбек - как вернуть деньги и наказать брокераНе нужно, однако, диверсифицировать ради диверсификации. Обращайте внимание не на количество, а на качество, иначе с увеличением количества компаний-партнеров риски будут только возрастать. Скам одной сомнительной компании очень часто ведет за собой скам аналогичной. В итоге, их может «упасть» пара-тройка за раз (что обычно и происходит).

Диверсификацию следует использовать не только в работе с инвестиционными и торговыми инструментами, но и в использовании механизмов ввода-вывода средств:

  • не держите деньги в одном банке, на одной карте или на одном вкладе;
  • используйте несколько электронных платежных систем;
  • настройте альтернативные каналы ввода-вывода средств.

Банки и платежные системы вынуждены постоянно подстраиваться под новые законы, соответствующие требования они предъявляют своим партнерам — форекс-компаниям, например. Если при выводе средств на пластиковую карту с вас внезапно потребуют дополнительные документы (а вы в федеральном розыске за неуплату штрафов или алиментов), заказываете вывод, скажем, на QIWI Кошелек или OKPAY, и закрываете для себя проблему. Про технические сбои на одном из каналов вывода мы уже и не говорим.

Правило №2 — работа с надежными компаниями

Надежность — это, прежде всего, возраст компании, ее репутация, наличие необходимых документов, наличие офиса с работающим телефоном и поддержкой 24 часа в сутки, сотрудничество с серьезными партнерами (банками, платежными системами с жесткими правилами типа Webmoney), объективные гарантии возврата средств, влиятельный и жесткий регулятор — надзорное ведомство, которому подчиняется брокерская компания.

Перечень форекс-компаний с лицензиями ЦБ РФ смотрим здесь.

Рейтинг лучших, по мнению редакции, зарубежных брокеров опубликован здесь.

Все брокеры Форекс — мошенники? Давайте разберемся

Оставить отзыв

 

Отзывы к записи:

  1. Владик 04.07.2015 / 20:51

    форекс тренд же вроде перезапустился после скама, рестарт провернул, теперь форекс тренд-2 называется, не?

  2. Алексей 08.07.2015 / 14:14

    Хорошая статья. Как-то даже и не задумывался по поводу скама форекс брокеров. Особенно удивился узнав про Пантеон, потому что там были весьма интересные условия. Можно было получить некоторую сумму в доверительное управление. А тут оказывается, что компания то скурвилась.

  3. Николай 19.07.2015 / 21:14

    Риситас, поганый скамер, просто убил!))))))))))

    • С Риситасом есть еще смешной ролик про спортсмена-силовика=))

    • Петька 22.08.2015 / 20:27

      по закону доминиканской республики)))))))))))) это серьезно что ли сотрудник скама?

      • Да нет, говорю же, просто подставили субтитры. Это Риситас, который сковородки утопил=)) На ютубе таких роликов полно.

  4. Сергей 24.11.2015 / 00:52

    Меркурий недавно соскамился. И босс авто. В меркурии я погорел, в ба вышел в безубыток.

    • Вадим 24.11.2015 / 18:06

      Указанные вами проекты не имели отношения к Форекс.

  5. Сергей 11.01.2016 / 18:58

    В Санкт-Петербурге наблюдается скам компании Энергокапитал.
    Разница в том, что там умудрились своровать не вложенные деньги, а бумаги находящиеся в номинальном держании… Очень интересный случай. Рекомендую ознакомиться.

    • Вадим 11.01.2016 / 19:59

      Да, если бы все скамы так протекали. Обычно все происходит резко и «больно».

  6. Владимир 30.09.2016 / 04:52

    alfatrade.ком

    После зачисления 100 долларов на счет проверил работу платформы. Получил прибыль 1.55, решил проверить вывод. Тут всё и началось или скорее закончилось. Все работники начали исчезать, а сайт заблокировали для меня. Через несколько дней 100 долларов все таки вывели со счета на вебмани только не на мой кошелёк а скорее на свой же.
    Виктория Парсон
    Сопровождающий менеджер
    +74997052114 Москва у руля. Ещё она звонила из Болгарии Софии. Наверно на мои деньги вернулась в Москву.
    Valery Kalinin сюда я пополнял 100 долларов это его (WMID 500972133500 Z570738421260 ).
    сообщил мне что он с вебмани не работает.

    Этот человечик упрашивал пополнить счет на 500 долларов.
    Роман
    Ибрагимов
    Account manager
    +74997052114 тот же тел.№.
    Судьба их сама найдёт. Жулики.

    • Владимир 01.11.2016 / 00:13

      ВЫВОД СРЕДСТВ
      ТОРГОВЫЙ СЧЕТ
      ВЫВОД СРЕДСТВ
      Отмена вывода средств

      Я принимаю пункт Условия соглашения и пункт Политика конфиденциальности.

      Настоящим я отказываюсь от любых претензий и/или разбирательств в отношении действий компании в соответствии с данным разрешением, и освобождаю компанию от какой-либо ответственности за любого рода ущерб и/или расходы, если таковые имеются, в результате данного разрешения и/или действий компании в соответствии с ним.
      Поле обязательно к заполнению. ПОСЛАТЬ

      вот с таким пунктом при заказе на вывод средств нужно согласится иначе заявка не принимается на вывод.
      В результате деньги уплывают в неизвестном направлении!

      А что скажет по этому пункту Вадим Федорович.
      alfatrade опять начал свою грязную работу,а может они перестроились и хотят начать возвращать средства.
      Сегодня прислали

      Отказ на запрос по выводу средств

      Уважаемый Vladymir,

      К сожалению, на данный момент, мы не можем обработать Ваш запрос на вывод средств.
      Пожалуйста, свяжитесь с нами для дальнейшего выяснения ситуации.
      С наилучшими пожеланиями,
      Служба поддержки
      Телефон: +44 (0)20 3514 0710 это в Болгарии.
      ru.support(собака)alfatrade.email
      долг с августа висит.

  7. Сайрик 14.09.2017 / 10:54

    Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, можно ли доверять компании МаксиМаркетс? И где найти информацию о достоверности, что эта компания не разводит людей ?

  8. andrei 21.02.2018 / 13:08

    Правда о Maximarkets. Как разводят лохов.

    Из собственного опыта. Как только я проявил интерес к трейдингу на Forex (2 месяца назад), то сразу поступил звонок из Maximarkets и меня стали уговаривать открыть свой счет и положить туда хотя бы 500 долл для пробы. Компания в качестве бонуса докладывает свои 500 долл.в рамках акции “двойной удар”. Мне было некогда этим заниматься и звонки повторялись по несколько раз в день с нарастающей настойчивостью. Короче, я решил попробовать и скинул 500 долл. Сразу был удивлен, что счет находится в Болгарии, а звонки были с английского номера.
    После открытия счета со мной связался некто “Андрей Белов» (скорее всего это вымышленные имя и фамилия) и представился моим трейдером из Англии. По его указанию я скачал их он-лайн платформу и начал открывать торговые позиции, которые ВСЕ были удачными. Вскоре мой счет удвоился. После этого начались новые звонки с предложением увеличить сумму на счете и рекомендацией направить 20 000 долл, чтобы получить VIP статус. Аргументами было то, что акция “двойной удар” ограничена по времени (оказалось ложью) и что такая сумма позволит мне торговать дорогими акциями и зарабатывать на порядок больше.
    В результате убеждений я перебросил на счет еще 5000 долл и получил дополнительно 5000 долл на Maximarkets. Опять же был удивлен, что после того как я перечислил деньги мне был направлен многостраничный договор в котором было указано, что на каждые выделенные мне 1000 долл от компании я должен торговать на 10 млн долл, т.е. за 5000 долл я должен был наторговать на 50 млн (!) иначе получалось, что деньги со счета вывести практически невозможно. Это чисто психологический прием. Т.к. деньги у них уже на счету и ты хочешь торговать, то договор тобой подписывается с надеждой, что все будет хорошо. Я с самого начала решил, что 5000 долл не такая сумма, что я ее не смогу потерять за обучение и понимание что же это такое «торговля на Forex».
    Торговля по рекомендациям трейдера («Андрея Белова») продолжилась, общение велось по Скайпу, открывалось по несколько позиций в день и ВСЕ ОНИ БЫЛИ ПРИБЫЛЬНЫМИ . Вскоре сумма на счету выросла до 28 000 долл. И тут началось самое интересное.

    «Белов» неожиданно начал заводить “личные разговоры”. Расспрашивать про мою семью, где и как я живу. Стал жаловаться на свои проблемы с налогами и просить моего совета. Т.е. устанавливать доверительные отношения с клиентом (“лохом”). После этого посетовал, что есть очень интересные акции, по которым надо открывать позиции, но для этого надо больше средств и что мне надо переходить в VIP-статус (для этого перечислить еще мин 20 000 долл). Спрашиваю какие акции, например. Ну, отвечает, напрмер, Tesla. Для пробы пытаюсь их самостоятельно купить и все получается, т.е. денег хватает. Получаю прибыль, радостный докладываю «Белову» и чувствую, что он этим раздражен.

    Затем мне рекомендуется открыть позицию, которая неожиданно улетает в минуса и с каждым днем минус увеличивается. Деньги тают. Я не дергаюсь, жду улучшения. Тогда мне рекомендуется позицию редактировать, чтобы “избежать дальнейших потерь”. Я по ошибке нажимаю не ту кнопку и мне сообщают, что теперь из-за моей ошибки я улечу в существенный минус и что срочно надо внести деньги, чтобы все не потерять. Говорю, что ОК и даю распоряжение банку на перевод Maximarkets еще 10 000 долл. Банк на 30 мин замораживает трансакцию для проверки, время есть и я лезу в интернет, чтобы почитать что-то про Maximarkets. Сразу натыкаюсь на статьи о том, что это развод. Приостанавливаю перевод денег. В этот момент моя “ошибка” начинает давать плюс и я понимаю, что мне была дана ложная рекомендация.

    Отвечаю, что существующий режим работы меня устраивает и что решение о внесении новых средств приму после изучения компании. Давайте дальше торговать.

    Все это вызывает крайнюю истерику «Белова» . Давление с требованием перевести деньги, иначе он не будет со мной работать.

    Затем “Белов” пропадает на несколько дней и меня забрасывают от компании смс (по 10-20 за день) с рекомендациями открывать позиции. ОК, открываю и по всем позициям ухожу в еще больший минус. Интересно, что как только я прекращал реагировать на смс, то их направление останавливалось.

    Проявляется “трейдер Белов” и спрашивает почему я теряю деньги. Отвечаю, что следовал рекомендациям компании во время его исчезновения. Опять истерика, что он ничего об этом не знает и никаких рекомендаций мне не давал. Предлагает СПАСТИ ситуацию и для этого мне нужно только добавить денег, чтобы компенсировать убыточные позиции. Я вместо этого закрываю позиции с минусом. “Трейдер” опять исчезает.

    В это время начинают звонить другие люди от Maximarkets с предложениями “компенсировать убытки”. Смысл в том, что я перевожу им деньги и они такую же сумму “добавляют от компании”. Уже понимаю, что это значит и отказываюсь.

    В это время направление смс продолжается, все рекомендации работают на убыток. Остается всего ок 1000 долл на счету.

    Затем подключается “тяжелая артиллерия “. Представляется некто “Александр Галич”. Типа руководитель. Тратит на меня по телефону минут 45, рассказывая о себе и выпытывая информацию обо мне. Влезает в душу. Кто я и каким бизнесом занимаюсь. Говорит, что “трейдер Белов” молодой человек и совершил со мной ошибку. Теперь он сам будет меня курировать. Теперь со мной будет заниматься другой трейдер. Только надо….еще дать денег. Хотя бы 5000 долл.

    Говорю, что буду работать с 1000 долл и с новым трейдером. Когда увижу, что работа идет хорошо и начнем зарабатывать, то подумаю о новом взносе. “Александр Галич” понимает,что денег не будет. Разговор завершен. Естественно, что никакого трейдера нет. Звоню “Галичу”. Спрашиваю почему. Через некоторое время звнит “Евгений”, представляется моим новым трейдером. Сразу рекомендует на все деньги открыть позицию. Прошу его мне написать реклмендацию. Говорит, что давайте потом, сейчас просто по телефону. Открываю. Естественно, все пошло в минус. Звоню “Галичу”. Да, говорит, все хорошо, надо подождать. Сегодня все, что было на счету закончилось, как и ожидалось.

    Выводы:
    1. Это развод на лоха. Задача выманить из лоха как можно больше денег. Сладкая приманка-сколько вы перечислите денег столько компания вам добавит.
    2. С лохом начинают “торговать”. Все идет очень хорошо, но в какой-то момент начинаются проблемы и их предлагают решить…путем перевода новых сумм. И , естественно, компания их “удваивает». Вы привыкаете к тому, что каждый день зарабатываете и начинаете в это верить. Внезапная потеря денег заставляет думать, что это какая-то разовая ситуация и легко вернуться к прошлым заработкам, нужно только…добавить денег (как вам настоятельно рекомендуют).
    3. Пограничная психологическая сумма на вашем счету, с которой вас начинают давить- 20 000 долл. Если больше, то зачем вам статус VIP, если вы и так хорошо зарабатываете? Зачем вам еще рисковать, если вы так легко за месяц из 5000 сделали 20 000 и такой рай продолжается. Тут для разводчиков важно не упустить момент. Поэтому и начинаются постоянные истерики и давление.
    4. Если вы не соглашаетесь, то вас заводят в минус и постоянно пытаются вам “помочь” вернуться в плюс, только надо…дать немного денег.
    5. Вероятнее всего та торговая платформа, на которой вы торгуете (как и ваш счет) являются демонстрационными. Т.е. деньги там виртуальные. А ваши деньги, которые вы вносите в компанию РЕАЛЬНЫЕ.
    6. Чтобы их официально у вас забрать (если вы отказываетесь вносить новые) надо, чтобы вы на этой виртуальной платформе ПРОИГРАЛИ. Таким образом у вас не может быть претензий. А реальные деньги-то ОСТАЛИСЬ у компании.
    7. Поэтому-то компания и предлагает вам добавить к вашим деньгам свои ВИРТУАЛЬНЫЕ деньги. В этом и есть идея заманухи.
    8. Если вы вдруг захотите вывести свои деньги со счета, то это является по договору невозможным, т.к. вы взяли деньги у компании и еще их не отработали. А отработать 50 млн долл вам просто не дадут. В договоре это ясно написано.
    9. Компания оффшорная (Вест-индские острова). Т.е. никаких легальных претензий предъявить нельзя.
    10. Офиса у компании нет. Ни в Москве ни в Англии. Никому напрямую позвонить нельзя. Только через колл-центр. Не удивлюсь, если физически эти разводчики работают из какого-нибудь украинского городка.

    Еще есть много чего, но надоело писать. Не попадайтесь на уловки таких компаний. Развод и потеря денег. Лучше помогите своим бабушкам. Если есть вопросы, то пишите всем отвечу. Все скрины экранов и переписок у меня есть

  9. samoilowa 25.09.2018 / 18:23

    Здравствуйте. Из-за того, что постоянно натыкаюсь на подобного рода группы\сайты — решила рассказать свою историю. Так как я в этом деле, человек уже искушенный и не раз наученный на собственных ошибках. Но тем не менее, азартный, как и все кто попадается на удочку мошенников. Эти люди — хорошие психологи, и знают, что человеку нужно позволить несколько раз выиграть(в моем случае, нарисовать парочку нолей на торговом счёте)… прежде чем забрать у него всё. Так я прогорела в максимаркетсе на 1600$, далее в олимптрейде(залила 1000$, немного подняла, но заморозили счет и брокер чудным образом испарился), далее натыкалась на лохотронные чарджбэки… ТЫ УЖЕ И ТАК ОТДАЕШЬ ВСЁ! А люди продолжают наживаться, можно сказать, на твоих костях, где сверху горы кредитов; семья, которая в нужный момент отворачивается, потому что ты дятел все слил вникуда и неоткуда просить помощи. Случайным образом, я наткнулась на комментарий на одном из сайтов-отзовиков, где бывший сотрудник такой же брокерской организации рассказывал о прогнившей системе; о том, что хочет открыть глаза миру и помочь таким же, как и я. Я всё вернула. ДО КОПЕЙКИ.

наверх