Cкам — страшный сон клиента форекс-компании

скам

Вступление

Каждый клиент брокерской компании, будь то трейдер или инвестор, знаком (или должен быть знаком обязательно) с таким понятием, как скам — наивысшей формой неторговых рисков на рынке. Вообще, скам — достаточно широкое понятие и может быть применимо как к форекс-отрасли, так и к хайп-проектам. Поскольку наш ресурс посвящен финансовым рынкам (в частности, Forex), мы рассмотрим вопрос преимущественно в данном контексте.

Смотрите методичку Ассоциации форекс-дилеров России о мошенниках на Форекс.

Содержание

1Что такое скам вообще

Похожая статьяЧерный список брокеров рынка Форекс и иных онлайн-проектов Для начала давайте вспомним о том, что риски в форекс-отрасли делятся на торговые и неторговые. С торговыми рисками все ясно: трейдер неадекватно проанализировал рынок, цена пошла против него, а он «забыл» выставить ограничение убытков и слил деньги свои, и деньги инвесторов. Это нормально, Форекс — это всегда определенные торговые риски, убытки, связанные с торговлей. Трейдинга без торговых рисков не бывает, трейдинг — это всегда череда прибыльных и убыточных сделок. У профессионального трейдера преобладают первые (за счет чего он и зарабатывает), у дилетанта — вторые. С неторговыми рисками все не так однозначно: есть риски технические (сбой в работе торговой платформы или сервера, например), политические (санкции, наложенные на российский банк, на счетах которого форекс-компания держала средства свои и клиентов), риски, связанные с безопасностью данных и форс-мажор. Отдельным жанром неторговых рисков является скам — самая большая неприятность для клиента форекс-компании.

СКАМ (англ. scam) — жульничество, мошенничество. Скамом называют как сам по себе обман (действие), так и компанию, его совершившую (компания-скам). В контексте рынка Форекс, скам — это умышленный обман, введение в заблуждение брокерской компанией, дилинговым центром, частным трейдером своих клиентов с целью своего обогащения.

Мошеннические схемы в форекс-отрасли бывают разными по форме и по масштабу, от банальных технических препятствий со стороны брокерских компаний в адрес клиентов (нерыночные котировки, искусственные проскальзывания, проволочки с выводом средств и т.д.) до серьезных нарушений правил игры со стороны компании — беспричинное аннулирование сделок, фальсификация данных, отказ от работы с претензиями.

Высшей формой скама является прекращение компанией вывода средств клиентам. Чаще всего, сопровождается уходом официального сайта в оффлайн, невозможностью связаться с руководством или поддержкой. Всегда сопровождается нервными срывами, инфарктами и суицидами (в зависимости от ущерба, нанесенного конкретному клиенту). Ну, и абсолютно всегда сопровождается смешками тех, кто «предупреждал, но их никто не слушал».

Актуальный опрос

Доводилось ли вам сталкиваться с мошенничеством на Форекс?

Загрузка ... Загрузка ...

назад к содержанию ↰

2Основные причины скама

Похожая статьяВыбор форекс-компании: офшорная или российская? Для чего форекс-компании нас обманывать? С какой целью она устраивает нам скам? Это очевидно: как минимум, чтобы не потерять свои деньги (в том случае, если присутствует так называемый конфликт интересов, когда дилинговый центр зарабатывает на убытках трейдеров), в идеале — завладеть нашими.

Однако бывает и так, что деньги вообще не участвуют в торговле: «брокер» привлекает трейдеров (их сделки исполняются внутри компании, как в обычном дилинговом центре) и «инвесторов», которые осуществляют вложения, а прибыль каждого предыдущего вкладчика начисляется за счет средств следующих. Это — типичная финансовая пирамида, не имеющая отношения к рынкам.

Вообще, многие проекты изначально позиционируют себя как онлайн-пирамиды. Срок их жизни зависит от серьезности намерений организаторов. В интернете каждый день рождаются и умирают сотни таких проектов — хайпов, больших и маленьких. Тысячи людей теряют деньги и снова вкладываются, в надежде вернуть свое. Но многие хорошо зарабатывают, ведь пирамида — это обворовывание одних участников другими.

Комментарии руководства компании по поводу скама

Что бы ни случилось (задержка выплат клиентам, аннулирование сделок и т.п.), форекс-компания обязана дать официальный комментарий по этому поводу. Большинство мелких «брокеров» не утруждают себя комментариями и не пытаются оправдываться. Они либо молчат, либо пудрят вам мозги через техподдержку. Либо исчезают вообще. А вот с крупными компаниями все происходит гораздо интереснее. Конспирологам понравится.

Как руководство компании может прокомментировать факт скама:

  • сбой в работе оборудования (со стороны компании или со стороны клиента);
  • сбой во взаимодействии с партнерами (банки, платежные системы и т.п.);
  • политический «заказ» компании или происки конкурентов;
  • рейдерские или хакерские атаки на компанию;
  • банкротство компании;
  • обстоятельства непреодолимой силы — форс-мажор.

Стоим отметить, что иногда подобные комментарии имеют под собой основание: может бездарное руководство привести к банкротству? Конечно. Могут партнеры отказаться от сотрудничества с нечистоплотным брокером? Безусловно. Может финансово успешная компания привлечь к себе внимание рейдеров или конкурентов? Естественно. Отсюда и нарастающие проблемы с выводом средств, паника среди клиентов и закономерный крах.

назад к содержанию ↰

3Возможные признаки скорого краха компании

Похожая статьяКрах компании ММСИС - крупнейший скам последних летГлавная особенность окончательного скама (полного краха компании) — его невозможно предсказать заранее, если, конечно, вы не знакомы лично с руководством. Однако есть все же признаки, по которым можно сделать определенные выводы о текущих делах вашего брокера. Их нельзя оценивать однозначно, все зависит от конкретной ситуации, правильным будет сопоставление всех этих факторов для получения объективной картины.

Итак, началом конца форекс-компании может быть:

  • негативный информационный фон (даже если отрицательные отзывы в Сети это «заказ», такие удары по репутации много здоровья компании не принесут);
  • любые нестандартные ситуации (к примеру, существенные изменения в условиях сотрудничества или публичной оферте, хотя, кто ее читает вообще);
  • значительное увеличение партнерских выплат, проведение суперщедрых акций (стимуляция клиентов: компания начинает тонуть, нужны свежие вливания);
  • систематические перебои в работе сайта компании (у компании нет денег на нормальную техническую поддержку, хостинг или защиту от сетевых атак);
  • задержка или «временная» приостановка выплат, для чего вводится верификация аккаунтов, например (в таких случаях уже поздно что-либо предпринимать, но, если есть возможность, выводите все средства).

Существует также фактор сезонности: в преддверии крупных праздников (новогодних, например) или отпускного сезона (лето) активность клиентов и оборот компаний могут упасть до критических значений — люди выводят прибыль на соответствующие нужды. Если брокер не готов к сезонному падению прибыли, ему придется нелегко, но он может выжить, в отличие от пирамиды, которая работает на постоянных денежных вливаниях.

назад к содержанию ↰

4Как защититься от скама

Существуют два основных правила, которые помогут вам минимизировать потери, в случае неприятностей с брокерами. Применяйте их чаще, и ваш капитал будет в безопасности.

Правило №1 — диверсификация вложений

Понятие диверсификации — ключевое понятие в деле защиты капитала. Диверсификация — в контексте инвестиционной деятельности — это распределение ваших вложений между несколькими компаниями, в разные инструменты и валюты, в объемах, соответствующих уровню вашего доверия к конкретному субъекту: в случае провала одной компании или просадки на одном из инструментов, вы потеряете только часть капитала, но не весь.

Похожая статьяЧарджбек - как вернуть деньги и наказать брокераНе нужно, однако, диверсифицировать ради диверсификации. Обращайте внимание не на количество, а на качество, иначе с увеличением количества компаний-партнеров риски будут только возрастать. Скам одной сомнительной компании очень часто ведет за собой скам аналогичной. В итоге, их может «упасть» пара-тройка за раз (что обычно и происходит).

Диверсификацию следует использовать не только в работе с инвестиционными и торговыми инструментами, но и в использовании механизмов ввода-вывода средств:

  • не держите деньги в одном банке, на одной карте или на одном вкладе;
  • используйте несколько электронных платежных систем;
  • настройте альтернативные каналы ввода-вывода средств.

Банки и платежные системы вынуждены постоянно подстраиваться под новые законы, соответствующие требования они предъявляют своим партнерам — форекс-компаниям, например. Если при выводе средств на пластиковую карту с вас внезапно потребуют дополнительные документы (а вы в федеральном розыске за неуплату штрафов или алиментов), заказываете вывод, скажем, на Киви-кошелек или ОК Пай, и закрываете для себя проблему. Про технические сбои на одном из каналов вывода мы уже и не говорим.

Правило №2 — работа с надежными компаниями

Надежность — это, прежде всего, возраст компании, ее репутация, наличие необходимых документов, наличие офиса с работающим телефоном и поддержкой 24 часа в сутки, сотрудничество с серьезными партнерами (банками, платежными системами с жесткими правилами типа Webmoney), объективные гарантии возврата средств, влиятельный и жесткий регулятор — надзорное ведомство, которому подчиняется брокерская компания.

Перечень форекс-компаний с лицензиями ЦБ РФ и других регуляторов, смотрим здесь.

Чем чревата работа с нечистоплотными форекс-брокерами

назад к содержанию ↰

Оставить отзыв

 

Отзывы к записи:

  1. Если у вас есть, что сказать по поводу скама как явления или вы желаете дополнить эту статью, пишите в комментариях, я приму к сведению.

  2. Владик 04.07.2015 / 20:51

    форекс тренд же вроде перезапустился после скама, рестарт провернул, теперь форекс тренд-2 называется, не?

  3. Алексей 08.07.2015 / 14:14

    Хорошая статья. Как-то даже и не задумывался по поводу скама форекс брокеров. Особенно удивился узнав про Пантеон, потому что там были весьма интересные условия. Можно было получить некоторую сумму в доверительное управление. А тут оказывается, что компания то скурвилась.

  4. Николай 19.07.2015 / 21:14

    Риситас, поганый скамер, просто убил!))))))))))

    • С Риситасом есть еще смешной ролик про спортсмена-силовика=))

    • Петька 22.08.2015 / 20:27

      по закону доминиканской республики)))))))))))) это серьезно что ли сотрудник скама?

      • Да нет, говорю же, просто подставили субтитры. Это Риситас, который сковородки утопил=)) На ютубе таких роликов полно.

  5. Сергей 24.11.2015 / 00:52

    Меркурий недавно соскамился. И босс авто. В меркурии я погорел, в ба вышел в безубыток.

    • Вадим 24.11.2015 / 18:06

      Указанные вами проекты не имели отношения к Форекс.

  6. Сергей 11.01.2016 / 18:58

    В Санкт-Петербурге наблюдается скам компании Энергокапитал.
    Разница в том, что там умудрились своровать не вложенные деньги, а бумаги находящиеся в номинальном держании… Очень интересный случай. Рекомендую ознакомиться.

    • Вадим 11.01.2016 / 19:59

      Да, если бы все скамы так протекали. Обычно все происходит резко и «больно».

  7. Владимир 30.09.2016 / 04:52

    alfatrade.ком

    После зачисления 100 долларов на счет проверил работу платформы. Получил прибыль 1.55, решил проверить вывод. Тут всё и началось или скорее закончилось. Все работники начали исчезать, а сайт заблокировали для меня. Через несколько дней 100 долларов все таки вывели со счета на вебмани только не на мой кошелёк а скорее на свой же.
    Виктория Парсон
    Сопровождающий менеджер
    +74997052114 Москва у руля. Ещё она звонила из Болгарии Софии. Наверно на мои деньги вернулась в Москву.
    Valery Kalinin сюда я пополнял 100 долларов это его (WMID 500972133500 Z570738421260 ).
    сообщил мне что он с вебмани не работает.

    Этот человечик упрашивал пополнить счет на 500 долларов.
    Роман
    Ибрагимов
    Account manager
    +74997052114 тот же тел.№.
    Судьба их сама найдёт. Жулики.

    • Владимир 01.11.2016 / 00:13

      ВЫВОД СРЕДСТВ
      ТОРГОВЫЙ СЧЕТ
      ВЫВОД СРЕДСТВ
      Отмена вывода средств

      Я принимаю пункт Условия соглашения и пункт Политика конфиденциальности.

      Настоящим я отказываюсь от любых претензий и/или разбирательств в отношении действий компании в соответствии с данным разрешением, и освобождаю компанию от какой-либо ответственности за любого рода ущерб и/или расходы, если таковые имеются, в результате данного разрешения и/или действий компании в соответствии с ним.
      Поле обязательно к заполнению. ПОСЛАТЬ

      вот с таким пунктом при заказе на вывод средств нужно согласится иначе заявка не принимается на вывод.
      В результате деньги уплывают в неизвестном направлении!

      А что скажет по этому пункту Вадим Федорович.
      alfatrade опять начал свою грязную работу,а может они перестроились и хотят начать возвращать средства.
      Сегодня прислали

      Отказ на запрос по выводу средств

      Уважаемый Vladymir,

      К сожалению, на данный момент, мы не можем обработать Ваш запрос на вывод средств.
      Пожалуйста, свяжитесь с нами для дальнейшего выяснения ситуации.
      С наилучшими пожеланиями,
      Служба поддержки
      Телефон: +44 (0)20 3514 0710 это в Болгарии.
      ru.support(собака)alfatrade.email
      долг с августа висит.

  8. Сайрик 14.09.2017 / 10:54

    Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, можно ли доверять компании МаксиМаркетс? И где найти информацию о достоверности, что эта компания не разводит людей ?

наверх